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投行中,IBD以外的部门都在做什么?


看着即将毕业的大学生为了百万年薪,披荆斩棘地进入投资银行,拿到offer的同学却寥寥无几,职 sir心里是真着急呀!

投资银行是一个金融机构,IBD只是其中的一个部门而已,而且是赚钱的部门。那除了IBD,你还了解哪些部门呢?现在职 sir给你科普一下。

投行大致可分为前中后台。

  • 前台包括:投资银行部(IBD)、销售交易部(Sales&Trading)、资产管理部和投资研究部(Research)、固定收益部(FICC);

  • 中台包括:财务部、风险管理部、公司战略部和合规部(compliance);

  • 后台包括:运营部、人力资源部和信息技术支持部。

  • 前台就是纯业务部门,给公司创造价值,赚钱的。

    投资银行部(IBD):公司直接从市场承揽、承做、承销项目。承揽,就是找到并说服客户,你可以提供产品,帮他解决融资问题。承做,就是你到现场帮整个方案做出来。承销,就是你做了产品,总要找下家卖了。投行的收入,主要就是承销保荐费。

    资产管理部:资产管理业务本质是信托业务,接受客户的资金或者资产委托,以某个计划的名义进行投资,投资结果返还给投资者,然后从中挣管理费和业绩提成。

    投资研究部(Research):你给某家基金or保险公司提供研究报告,他们在你的席位上进行买卖,从中收取佣金。很多买方机构就是依据内部打分,研究报告质量高低,决定给哪家的分仓多少。

    中台就是为前台提供支持的。

    风险管理部:它主要研究开展新业务或者实际业务开展中,是否对公司造成风险。这风险是否可以度量,是否可以接受,系统监控各业务部门运作情况。

    合规部:有些叫法务部,主要审查公司各类合同和各类业务事项是否符合合规性要求(证监会的、人民银行的、外管局的、交易所的等等),进行合规检查,进行合规报告,让全员树立合规意识。可以比喻为防火墙。

    后台,说起后台,有些人就比较泄气,感觉搞后台没啥前途,其实不然。

    信息技术支持部:从意义来说是公司核心之一。公司开业经营,无非就是人、财、系统齐全就可以了。所有的业务数据和业务流都依赖信息系统,公司业务创新、风险控制也依赖于信息系统。

    清算托管:公司自有的资金由财务部进行管理,而客户交易结算资金(也就是客户保证金)并不属于公司的财产,虽然还在表内,但是是破产隔离的。说白了,就是把客户交易的钱和券算清楚,根据证券交易所和证券登记结算公司发过来的交易数据,根据交易系统和资产管理系统的交易数据,把钱券交割好,把产品的估值计算好,和托管行进行核对,完成资金划付。

    很多同学看着前台赚钱都奔着去了

    尤其是IBD

    在职 sir看来,不一定哦!

    像FICC在高盛里就是最赚钱的部门

    FICC (Fix Income, Commodity and Currency 固定收益部)主要是做债券等有稳定未来现金流产品的部门,或通过组合构造出较稳定现金流的金融产品。

    这个部门在发达国家的投行是最赚钱的部门,要比IBD赚的高的多。

    举个例子:如果在IBD是皮条客,那FICC就是老鸨。

    所以说,其实除了IBD,你还有很多部门可以选择。

    剩下的就让投行大牛用这场分享告诉你

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  • Sales&Trading等部门该如何通过面试?;

  • 投行面试的雷区有哪些;

  • 课程老师:Lin Su

    荣誉毕业于威斯康星大学商学院,获得了金融专业的工商管理学士学位。毕业后,就职于花旗集团投资银行部纽约办公室,参与了近50亿美金的TMT企业的证券发行、及兼并收购项目,之后加入了某mega fund的上海办事处。

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